河南省人民政府金融服務辦公室關于融資擔保公司和小額貸款公司退出問題的通知

豫政金[2018]109號

來源:舞陽金融辦 作者:舞陽金融辦 2018-07-09 08:39 發布人:舞陽縣金融工作局

 為貫徹落實《融資擔保公司監督管理條例》、《國家工商總局國家稅務總局關于清理長期停業未經營企業工作有關問題的通知》(工商企監字〔2016〕97號)和《河南省人民政府辦公廳關于促進融資擔保行業加快發展的實施意見》(豫政辦〔2016〕151號)、《河南省人民政府辦公廳關于進一步促進小額貸款公司健康發展的意見》(豫政辦〔2017〕30號),維護良好市場秩序,建立完善融資擔保公司、小額貸款公司,以及非融資性擔保機構退出機制,督促企業履行法定義務,引導企業守法誠信經營,凈化市場環境。經省政府金融辦與省工商局協商一致,現就有關事項通知如下:

 一、融資擔保公司的退出

 (一)融資擔保公司自愿申請退出。融資擔保公司因公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現、股東會或者股東大會決議解散的,按以下程序辦理:

 1.融資擔保公司應當在上述解散事由出現起十五日內依法成立清算組,并及時組織清算組按照《公司法》的相關規定進行清算。清算過程應當接受屬地監督管理部門的監督,對未到期融資擔保責任的承接做出明確安排。

 2.融資擔保公司完成清算后,即可向屬地監管部門提出退出經營融資擔保業務的書面申請,上交《融資擔保業務經營許可證》。同時,提供營業執照復印件、股東會或董事會的相關決議、融資性擔保業務余額清單、公司清算報告等資料。

 3.縣、市監管部門逐級審核,并在政府或監管部門網站公示后報省政府金融辦。

 4.省政府金融辦審核后,將其融資擔保業務經營許可證進行注銷,并在河南省政府金融網站予以公告,并在10個工作日內將相關信息推送至工商行政管理部門。

 5.融資擔保公司在省政府金融辦發布融資擔保業務經營許可證注銷公告后,即可在公司的登記機關辦理注銷手續,或通過變更企業名稱和經營范圍退出擔保行業。

 (二)融資擔保公司因分立或者合并而解散。融資擔保公司有合并、分立情形的,應按照《公司法》等有關規定依程序辦理后,逐級報省政府金融辦批準。其中,國有獨資公司的合并、分立,應符合國有資產管理的有關規定。

 1.融資擔保公司吸收合并。一個融資擔保公司吸收其他融資擔保公司,吸收公司按照程序和條件辦理。吸收公司完成注冊的同時,被吸收公司解散并辦理注銷手續。

 2.融資擔保公司新設合并。兩個及以上融資擔保公司合并設立一個新的融資擔保公司,新的融資擔保公司按照新設公司的程序和條件辦理,新公司完成注冊的同時,合并各方解散并辦理注銷手續。

 3.融資擔保公司分立。一家融資擔保公司分立為兩家及以上的融資擔保公司,新公司須達到融資擔保公司的準入條件,按照新設融資擔保公司程序辦理。新公司完成注冊的同時,原公司解散辦理注銷手續。

 4.公司合并時,合并各方的債權、債務,應當由合并存續的公司或者新設的公司繼承。公司分立前的債務由分立后的公司或者新設的公司繼承。但是,公司在分立前與債權人就債務清償達成的書面協議另有約定的除外。融資擔保公司合并、分立、涉及變更名稱的須符合相關法律規定。

 (三)融資擔保公司《融資擔保業務經營許可證》被吊銷。監管部門依據監督檢查職權,或者通過投訴、申訴、舉報、其他機關移送、上級機關交辦等途徑發現融資擔保公司違反《公司法》、《融資擔保公司監督管理條例》、《河南省融資擔保公司監督管理暫行辦法》等有關法律法規和監管政策規定,情節嚴重的,監管部門應當吊銷其《融資擔保業務經營許可證》。按以下程序辦理:

 1.屬地監管部門將擬吊銷《融資擔保業務經營許可證》行政處罰的事實、理由、依據、處罰內容和當事人依法享有的陳述、申辯權一并告知當事人,責令其上繳《融資擔保業務經營許可證》。

 采取口頭形式告知的,監管部門應當將告知情況記入筆錄,并由當事人在筆錄上簽名或者蓋章。

 采取書面形式告知的,監管部門可以直接送達當事人,也可以采取郵寄送達的方式送達當事人。

 采用上述方式無法送達的,由監管部門在當地報紙和門戶網站上以公示的方式告知。

 自當事人簽收之日起三個工作日內,或者監管部門掛號寄出之日起十五日內,或者自公示之日起十五日內,當事人未行使陳述、申辯權,也未作任何其他表示的,視為放棄此權利。

 2.屬地監管部門將擬吊銷《融資擔保業務經營許可證》行政意見在當地主流報紙和門戶網站上公示后,上報省轄市監管部門。省轄市監管部門復核,并在當地主流報紙和門戶網站上公示后,上報省政府金融辦。

 3.省政府金融辦在作出吊銷《融資擔保業務經營許可證》公告之前,通過市、縣監管部門告知當事人,聽取當事人的陳述和申辯;如果當事人要求舉行聽證,并且確實符合聽證條件的,省政府金融辦將舉行聽證會。

 4.省政府金融辦作出吊銷《融資擔保業務經營許可證》決定后,在其網站上進行公告,并在10個工作日內將相關信息推送至同級公安、工商、人行、銀監等部門,處理決定同時推送至國家企業信用信息公示系統和全國社會信用信息共享平臺。

 5.市縣監管部門將省政府金融辦吊銷《融資擔保業務經營許可證》決定通知融資擔保公司,同時將行政處罰信息推送至國家企業信用信息公司系統(河南)記入企業名下。屬地監管部門要采取風險防范、處置和監管措施,防止發生風險或風險擴大。

 6.《融資擔保業務經營許可證》被吊銷后,融資擔保公司法人主體資格依然存在,必須繼續承擔本應承擔的債權債務及相關法律責任,直至責任解除,但不得繼續開展融資擔保業務。

 7.融資擔保公司《融資擔保業務經營許可證》被吊銷后,若需將公司予以注銷,須按照《公司法》的相關規定和程序依法成立清算組進行清算,公司清算結束后,清算組應當制作清算報告,報股東會、股東大會或者人民法院確認,并報送工商管理部門,申請注銷公司登記,公告公司終止。

 (四)融資擔保公司通過司法裁決市場退出。融資擔保公司出現《公司法》《破產法》等法律法規規定的解散、破產情形,需要解散或破產的,按照《公司法》《破產法》等相關法律法規和司法裁決進行。屬地監管部門應當及時將司法裁決結果上報省政府金融辦,由省政府金融辦予以吊銷融資擔保業務經營許可證,并在10個工作日內將相關信息推送至工商行政管理部門。融資擔保公司按照《公司法》《破產法》的規定執行解散或破產程序。

 二、小額貸款公司的退出

 (一)小額貸款公司自愿申請退出。小額貸款公司因公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現、股東會或者股東大會決議解散的,按以下程序辦理:

 1.小額貸款公司應當在上述解散事由出現起十五日內依法成立清算組,并及時組織清算組按照《公司法》的相關規定進行清算。清算過程應當接受屬地監管部門的監督,對未到期貸款責任的承接做出明確安排。

 2.小額貸款公司完成清算后,即可向屬地監管部門提出退出小額貸款公司試點資格的書面申請。同時,提供營業執照復印件、股東會或董事會的相關決議、小額貸款業務余額清單、公司清算報告等資料。

 3.縣、市監管部門逐級審核,并在當地報紙和門戶網站公示后報省政府金融辦。

 4.省政府金融辦下達取消小額貸款公司試點資格批準文件,在其網站予以公告,并在10個工作日內將相關信息推送至工商行政管理部門。

 5.小額貸款公司持省政府金融辦取消其小額貸款公司試點資格的批準文件,即可在公司的登記機關辦理注銷登記手續,或通過變更企業名稱和經營范圍退出小額貸款行業。

 (二)小額貸款公司試點資格被取消。監管部門依據監督檢查職權,或者通過投訴、申訴、舉報、其他機關移送、上級機關交辦等途徑發現小額貸款公司違反《公司法》、《河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》等有關法律法規和監管政策規定,情節嚴重的,監管部門應當取消其小額貸款公司試點資格。其工作程序比照本通知“融資擔保公司《融資擔保業務經營許可證》被吊銷”的程序辦理。

 三、非融資性擔保公司的退出

 目前,全省仍有一定數量的企業在公司名稱中帶有“擔保”字樣。這些公司有的雖然長期處于關門停業和失聯狀態,但擠占了社會資源,有的仍繼續以融資擔保公司的名義非法從事融資擔保業務,存在一定隱性風險,既影響行業市場秩序,又增加了社會行政成本。各屬地監管部門要會同當地工商管理部門,參照《國家工商總局國家稅務總局關于清理長期停業未經營企業工作有關問題的通知》(工商企監字〔2016〕97號)精神,開展對轄區內非融資性擔保公司的清理和市場退出工作,凈化市場環境。

 (一)清理及退出原則。非融資性擔保公司的清理和市場退出工作,堅持“屬地負責,一線把關,分類處置,防控風險”的原則。

 (二)清理對象、重點和方式。清理對象是未持有《融資性擔保機構經營許可證》或《融資擔保業務經營許可證》,但公司名稱中帶有“擔保”字樣的非融資性擔保公司;清理重點是通過排查清理,做到“三個摸清、一個實施”:摸清企業狀況、摸清經營現狀、摸清風險底數,實施分類處置。清理方式是主要通過清理工作,督促企業履行法定義務,規范一批,吊銷一批,通過變更企業名稱、吊銷營業執照等依法進行市場退出。

 (三)事后監管及退出程序。

 1.事后監管措施:(1)由屬地監管部門會同當地工商行政管理部門對轄區內清理對象進行排查摸底,做到“三個摸清、一個實施”。(2)由屬地監管部門對排查出的清理對象在當地主流報紙和政府或監管部門網站上予以公告,告知其按照有關法律法規變更企業登記事項、吊銷營業執照、進行公司注銷、解散和清理債權債務等依法進行市場退出的規定與要求,以及對其采取的信用監管與信用約束措施。(3)由屬地監管部門將公告抄送同級處非、公安、工商、人行、銀監、法院等部門,并連同該公司信用記錄等相關信息一并推送至全國社會信用信息共享平臺和國家企業信用信息公示系統。

 2.非融資性擔保公司的退出。(1)非融資性擔保公司以變更企業名稱和經營范圍的退出:非融資性擔保公司向當地工商管理部門提出去掉企業名稱中的擔保字樣,進行變更企業登記事項時,屬地監管部門應當對該企業變更名稱和經營范圍情況在當地主流報紙和政府或監管部門網站上予以公示,并將公示情況抄送屬地工商管理部門,由工商管理部門進行企業名稱變更。(2)非融資性擔保公司自愿申請注銷營業執照的退出:非融資性擔保公司按照《公司法》的相關規定依法完成清算工作,清算過程應當接受屬地監督管理部門的監督,對其債權債務和未到期擔保責任的承接做出明確安排并予以公告,公告期滿后赴工商管理部門辦理注銷手續。

 四、融資擔保公司、小額貸款公司、非融資性擔保機構被列入經營異常名錄條件

 融資擔保公司、小額貸款公司、非融資性擔保機構出現下列情況,屬地監管部門可提請縣級(含)以上工商行政管理部門將其列入經營異常名錄,直至法人主體資格完成注銷。

 (一)未按照《企業信息公示暫行條例》第八條規定的期限公示年度報告的;

 (二)未在工商行政管理部門依照《企業信息公示暫行條例》第十條規定責令的期限內公示有關企業信息的;

 (三)公示企業信息隱瞞真實情況、弄虛作假的;

 (四)通過登記的住所或者經營場所無法聯系的。


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